ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ СЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ. РЕФЕРАТ.

1. Все предприятия независимо от их организационно-правовой формы обязаны хранить денежные средства в банке. В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимита и на определенный срок, установленный банком по согласованию с предприятием.

В настоящее время за проведение платежей через систему РКЦ взимается плата, размер которой устанавливается Центральным Банком России. Так, за проведение всех платежей кроме налоговых (в основном платежи по счетам) взимается 4 рубля в расчете на каждую платежку. За проведение платежей по телеграфу взимается 150 рублей за каждый документ в отдельности.

При получении от клиента платежного поручения операционист проверяет правильность заполнения платежного поручения, сверяет печать и подписи на первом экземпляре с карточкой с образцами подписей и оттиском печати, проверяет, достаточно ли средств на счете для оплаты данного платежного поручения, нет ли ареста на дебет. Сверяет наименование банка получателя с его БИКом и корреспондентским счетом, а также ключуется ли счет получателя. Также проверяется, является ли банк получателя участником электронных расчетов (так как основная масса платежей проводится электронно). Если банк не является участником электронных расчетов, то платежное поручение проводится с помощью почты либо телеграфа.



Страницы: 1 из 3  1 2 3