ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ.

Зависимость цены залога от стадии кредитного цикла - постоянный источник кредитных рисков.

Наличие альтернативных методик оценки финансовых рисков является серьезным фактором дезориентации кредитной политики банков.

Статичность и "эвристичность" количественных методик оценки кредитных рисков - слабое звено банковского анализа.



Основная задача, стоящая перед банковскими структурами, - минимизация кредитных рисков. Для достижения данной цели используется большой арсенал методов, включающий формальные, полуформальные и неформальные процедуры оценки кредитных рисков. Хотя современный методический инструментарий направлен на облегчение принятия кредитных решений, он далеко не идеален и в ряде случаев может даже дезориентировать банковских специалистов. Аналогичная ситуация характерна и для самого механизма устранения рисков, также основанного на детальных расчетах, схемы которых могут содержать методологические изъяны. Рассмотрим некоторые проблемы, возникающие в подобных обстоятельствах.